上舜未上市資訊網

迎接AI投資新浪潮，在經濟日報主辦、元大投信協辦「AI智能投資未來大趨勢」論壇中，專家指出，AI投資已由投資AI轉向AI與人合作，激盪出資產管理新思維；台灣已有金融業者積極導入AI，開創新投資體驗及經營模式。 本次論壇邀請元大投信總經理劉宗聖、華南銀行信託部經理陳天鈺、歐洲STOXX指數公司大中華區業務總監林宜頡、元大投信副總經理譚士屏及元大投信副總經理林忠義共同與談，由經濟日報總編輯費家琪主持，探討AI投資浪潮下，資產管理業及投資大眾如何掌握新機會。 劉宗聖表示，AI顛覆傳統思維，為全球產業注入新血液。以金融業來說，過去服務是產品導向，隨時代更迭，產品逐漸由主動式轉向被動式，指數化投資蔚為新顯學，到了AI智能時代，服務漸轉為客戶導向，先分析客戶需求，再推出最適化商品。 現在全球熱門的機器人顧問，正是嘗試整合AI技術至投資服務。劉宗聖指出，未來AI發展需要再加強重視二構面，一是國際經驗顯示，資產管理業由產品提供角色，轉向解決方案提供者，二是「AI」意指自動化（Automation）與互動化（Interaction），整合人及機器優勢，更是創新所在。 以國內公募基金規模最大的元大投信為例，旗下有超過100檔基金，IT建置是投信業最大。近期元大開始導入AI，一方面在投資端、商品端及客戶端全面整合，由AI輔助基礎的資料過濾及解讀工作，幫助從業人員專注決策執行，二方面，借重元大發展出的ETF品牌，建置「ETF-AI智能投資平台」，投資人可直接運用AI回測績效與分析，讓自己成為配置投資組合的經理人。 三方面，是AI進一步改變投資行為，深入大眾生活中。元大投信去年底攜手華南銀行推出結合貨幣型基金與銀行帳戶的「優利通」，導入金融科技，可自動將投資人每月入帳的薪資，轉至貨幣型基金，替代傳統活儲，拉高收益成果，是借鏡大陸餘額寶的創新發展。劉宗聖表示，AI與人強強合作，不是互相取代，而是激盪新火花。 元大投信近年啟動智能化，希望透過人與機器的結合，全面導入智能化，建構智能營運、智能投資、智能業務，以投資單位為例，將主、被動整合為一，One Team的概念運作，同時導入智能化管理，期盼未來發展智能經理人、智能投資，打造全台資產管理業最新發展趨勢，讓投資部門從分工走向多工、多能、多元發展，進而提升投資效率，這將為資產管理產業帶來新變革。 另方面也在中後台營運管理導入智能化，包含智能風控、智能財務、智能交易、智能顧問等，希望建構全智能化模式。 元大投信15年前領先國內資產管理業者從傳統化開始發展指數化，不僅在法規突破創新、技術創新、產品創新、業務創新等方面都有許多領先同業的表現，同時，隨著經營模式的差異化與創新價值提升，未來更希望透過智能化發展與轉型，發展下一階段核心競爭優勢，打造資產管理業新藍海。未來更希望透過智能化發展與轉型，發展下階段核心競爭優勢，打造資產管理業新藍海策略。<摘錄經濟>